El ex presidente de la CAM percibió 30 veces las dietas que le correspondían

• El modus operandi consistía en ocupar cargos en algunas filiales de la caja con los que percibir ingresos.
• Así consta en un informe del Banco de España que ha recibido el juez de la Audiencia Nacional Javier Gómez Bermúdez, que instruye la causa contra la antigua cúpula de la CAM.
• Además, Ramón Avilés, expresidente de la comisión de control e imputado como Crespo por apropiación indebida y administración desleal, también se aprovechó de este sistema.

MUCHASCASAS.NET.-REDACCIÓN El expresidente de CAM Modesto Crespo se embolsó más de 640.000 euros entre 2009 y 2011, cantidad que equivale a 30 veces las dietas que le correspondían por su cargo y que "nunca" fue aprobada por la asamblea de la entidad.

Así consta en un informe del Banco de España que ha recibido el juez de la Audiencia Nacional Javier Gómez Bermúdez, que instruye la causa contra la antigua cúpula de la CAM, y en el que se pone de manifiesto cómo Crespo, aprovechando su presencia en otros puestos de empresas participadas en exclusiva por la caja, engordó sus ingresos en los últimos años antes de la intervención de la entidad.
El modus operandi consistía en ocupar cargos en algunas filiales de la caja con los que percibir ingresos que no debían contar con el visto bueno de la asamblea de la caja, la cual sólo le daba luz verde a las dietas como presidente, unos 20.654 euros en ese periodo.
"La cuantía de esta remuneración, que no está vinculada a asistencia, y su efecto retroactivo, desnaturaliza su concepción como dieta", resalta el informe, que señala que los 640.000 euros que percibió Crespo fueron aprobados por el consejo de administración de la CAM, "pero nunca" por la asamblea general.

Avilés cobró 20 veces más

Además el documento revela que Ramón Avilés, expresidente de la comisión de control -órgano encargado de velar por la buena gestión de la entidad- e imputado como Crespo por apropiación indebida y administración desleal, también se aprovechó de este sistema.
En su caso, debería haber recibido 14.965 euros, aunque esa cifra se elevó hasta los 308.700 euros por la pertenencia a la comisión de seguimiento y control de la filial Tenedora de Inversiones y Participaciones S.L.
Y ello, prosigue el Banco de España, a pesar de que había renunciado a la percepción de cualquier tipo de dietas, renuncia que consta tanto en el acta de dicha comisión como en el Informe anual de Gobierno Corporativo de CAM de 2006.
Sobre Avilés, el texto añade además que realizó operaciones de "ocultación de propiedad", utilizando para ello a su hermana como testaferro "de una sociedad en dificultades acreditada en la caja".
El Banco de España relata que la mujer de Crespo vendió en diciembre de 2010 a su cuñada, Josefa Avilés, la totalidad de las participaciones de La Vereda Sucina, una sociedad acreditada de la CAM con un riesgo de 14 millones.
Posteriormente, el 13 de abril de 2011, "se refinancian en condiciones favorables para el acreditado sus operaciones".
Unos datos que demuestran que Avilés "estaba ocultando financiación recibida de CAM" cuando, recuerda el informe, existe la obligación de informar al Banco de España de todas las facilidades crediticias otorgadas por las cajas a los altos cargos de las entidades o a sus empresas.

La Caixa, favorita en las quinielas para hacerse con Banco de Valencia

D.M..

El Banco de España ha reactivado la subasta de Banco de Valencia, y los corrillos financieros bullen de rumores sobre quién se hará con la entidad regional. Por el momento, las quinielas apuntan a una clara favorita, La Caixa, si bien Bankinter también podría estar interesado en realizar una oferta. Según publica Valenciaplaza.com sólo quedan dos compradores en liza, La Caixa y Bankinter. Este diario apunta a que la entidad que preside Isidro Fainé La Caixa no sólo persigue reforzar su presencia en la Comunidad Valenciana, donde el Sabadell ha tomado posiciones con la compra de la CAM, sino que tendría también razones en lo que se refiere a la participación en Aguas de Valencia (AVSA) del banco regional. La Caixa mantiene estrechos vínculos con Suez, la empresa que controla Aguas de Barcelona y que está presente en el capital de AVSA pero que no tiene voz en el consejo, tal y como recuerda este medio. Las razones de Bankinter serían más puramente comerciales, ya que la entidad apenas tiene presencia en la región, y la compra de Banco de Valencia le permitiría entrar con fuerza en ella. Bankinter se ha mantenido hasta el momento al margen de todo el proceso de concentración del sector financiero. El Fondo de Reestructuración Ordenada bancaria (FROB), institución dependiente del Banco de España, anunció la semana pasada su decisión de reactivar las subastas de CatalunyaCaixa y Banco de Valencia, suspendidas antes del verano por las auditorías realizadas al sector. “Una vez culminados los ejercicios relativos a las necesidades de capital de la banca española y de acuerdo con los desarrollos de los planes de las dos entidades indicadas”, señala, “dentro del nuevo marco normativo configurado por la Ley 9/2012, de 14 de noviembre, de reestructuración y resolución de entidades de crédito, el FROB comunica que ha reanudado los procesos de venta de Banco de Valencia y CatalunyaCaixa”, según el comunicado remitido por el Banco de España el pasado viernes tras el cierre de la Bolsa. Banco de Valencia requiere 3.462 millones de euros para cumplir con el escenario más adverso contemplado por la auditoría de Oliver Wyman. La entidad fue intervenida por el Banco de España a finales del año pasado

 

El ex abogado de Ruiz-Mateos crea una plataforma de afectados por Bankia

MUCHASCASAS.NET.-Joaquín Ivancos, el que fuese abogado de José María Ruiz-Mateos durante treinta años, ha creado una plataforma de afectados por la salida a Bolsa de Bankia y las participaciones preferentes de la entidad. Su bufete, Ivancos & Abogados, ha creado una web  

 

en la que informarán a los perjudicados de las acciones que se están emprendiendo y de los costes judiciales de las acciones emprendidas contra Bankia.
El despacho de abogados de Joaquín Ivancos indica que el 5 de julio de 2012 interpuso una querella en nombre de varios perjudicados ante la Audiencia Nacional, habiendo recaído su tramitación en el Juzgado de Instrucción nº 4, Diligencias Previas 59/2012, procedimiento iniciado en su día por UPyD.
El bufete, que indica que existe la posibilidad de poder adherirse a la querella y ser parte en el procedimiento penal en el que están imputados los miembros del Consejo de Administración de Bankia y algunos de los exdirectivos de Bancaja, Caja Madrid, Caja Insular de Canarias, Caja de Ávila, Caixa Laietana, Caja Segovia y Caja Rioja, ya que la plataforma “se constituyó con el fin de brindar una asistencia legal competente gracias a un equipo experto de abogados y procuradores especialistas en derecho mercantil, penal y especialmente delitos económicos”.
“Desde la contratación de nuestros honorarios el afectado podrá adherirse a la querella interpuesta en julio y, en consecuencia, tener la posibilidad de resarcirse de los daños y perjuicios que le haya ocasionado la inversión realizada en acciones, participaciones preferentes y obligaciones subordinadas, mediante la exigencia de responsabilidad civil subsidiaria de las Cajas que conformaron Bankia, el Estado, Organismos Reguladores y firmas auditoras”.
Aunque esa no es la única posibilidad que ofrece Ivancos & Abogados, ya que también ofrece la opción de “presentar una demanda individual civil por incumplimiento contractual, al objeto de conseguir la nulidad o anulabilidad del contrato y la devolución de las cantidades invertidas en preferentes o acciones de la entidad financiera”.
Asimismo, este bufete, que indica en la web de la Plataforma de Afectados de Bankia que ya se han acordado “honorarios y gastos de procuradores en el procedimiento penal”, también ha creado una Plataforma de Afectados de Novacaixagalicia  

y otra para los Afectados de la Caja Mediterráneo (CAM)  

La Caixa, favorita en las quinielas para hacerse con Banco de Valencia

D.M..

El Banco de España ha reactivado la subasta de Banco de Valencia, y los corrillos financieros bullen de rumores sobre quién se hará con la entidad regional. Por el momento, las quinielas apuntan a una clara favorita, La Caixa, si bien Bankinter también podría estar interesado en realizar una oferta. Según publica Valenciaplaza.com sólo quedan dos compradores en liza, La Caixa y Bankinter. Este diario apunta a que la entidad que preside Isidro Fainé La Caixa no sólo persigue reforzar su presencia en la Comunidad Valenciana, donde el Sabadell ha tomado posiciones con la compra de la CAM, sino que tendría también razones en lo que se refiere a la participación en Aguas de Valencia (AVSA) del banco regional. La Caixa mantiene estrechos vínculos con Suez, la empresa que controla Aguas de Barcelona y que está presente en el capital de AVSA pero que no tiene voz en el consejo, tal y como recuerda este medio. Las razones de Bankinter serían más puramente comerciales, ya que la entidad apenas tiene presencia en la región, y la compra de Banco de Valencia le permitiría entrar con fuerza en ella. Bankinter se ha mantenido hasta el momento al margen de todo el proceso de concentración del sector financiero. El Fondo de Reestructuración Ordenada bancaria (FROB), institución dependiente del Banco de España, anunció la semana pasada su decisión de reactivar las subastas de CatalunyaCaixa y Banco de Valencia, suspendidas antes del verano por las auditorías realizadas al sector. “Una vez culminados los ejercicios relativos a las necesidades de capital de la banca española y de acuerdo con los desarrollos de los planes de las dos entidades indicadas”, señala, “dentro del nuevo marco normativo configurado por la Ley 9/2012, de 14 de noviembre, de reestructuración y resolución de entidades de crédito, el FROB comunica que ha reanudado los procesos de venta de Banco de Valencia y CatalunyaCaixa”, según el comunicado remitido por el Banco de España el pasado viernes tras el cierre de la Bolsa. Banco de Valencia requiere 3.462 millones de euros para cumplir con el escenario más adverso contemplado por la auditoría de Oliver Wyman. La entidad fue intervenida por el Banco de España a finales del año pasado

 

Bruselas autoriza la ayuda pública para la venta de la CAM al Banco Sabadell

• La CAM tuvo que ser rescatada en julio de 2011 por su alta exposición al 'ladrillo'. • Este plan de reestructuración supone su desaparición como entidad independiente. • Además se reducirá su presencia en Comunidad Valenciana, Murcia, Baleares y el resto de España. Bruselas ha garantizado que el plan de reestructuración al que se condiciona la ayuda incluye no sólo la desaparición de la CAM como entidad independiente sino también una "reducción significativa" de su presencia no sólo en su mercado más importante de Comunidad Valenciana, Murcia y Baleares, sino también en el resto de España. Antes de que la venta se haga efectiva, el Banco CAM cancelará una línea de liquidez de rescate de 3.000 millones "La desaparición del Banco CAM como entidad independiente, la venta de su actividad bancaria al Banco Sabadell y la profunda reestructuración prevista garantizarán la viabilidad a largo plazo sin necesidad de un apoyo público continuado, evitando así distorsiones indebidas de la competencia", ha dicho la Comisión en un comunicado. La CAM dejará de existir como una entidad independiente, ya que el Banco Sabadell tiene la intención de fusionar el Banco CAM con el Banco Sabadell. Antes de que la venta se haga efectiva, el Banco CAM cancelará una línea de liquidez de rescate de 3.000 millones de euros que recibió del fondo español de reestructuración bancaria (FROB), según ha explicado Bruselas. Como parte de la venta, el Fondo de Garantía de Depósitos (FDG) y el FROB adoptaron tres medidas de apoyo a la actividad bancaria adquirida por el Banco Sabadell en diciembre de 2011. En primer lugar, una garantía de diez años sobre las pérdidas derivadas de una cartera de préstamos por valor de 24.600 millones de euros. Esta garantía cubre el 80% de las pérdidas no cubiertas por la provisión del Banco CAM de 3.900 millones. La Comisión estima que esta medida contiene una ayuda estatal de entre 7.200 y 8.200 millones. En segundo lugar, una inyección de capital de 2.400 millones, además de los 2.800 millones EUR de recapitalización de rescate que el Banco CAM recibió de parte del FROB. Finalmente, una subvención condicionada de hasta 700 millones que se haría efectiva solo si, tras la adquisición por el Banco Sabadell, el Banco CAM ya no pudiera beneficiarse de los activos por impuestos diferidos acumulados a partir del 31 de diciembre de 2011. La investigación de la Comisión llevó a la conclusión de que la completa salida del mercado del Banco CAM como entidad independiente, la venta de su actividad bancaria en una licitación abierta y competitiva y la profunda reestructuración prevista para el negocio dentro del Banco Sabadell "garantizarán la viabilidad del negocio vendido". Estos factores, según Bruselas, "limitan asimismo el falseamiento de la competencia causado por el importe de la ayuda, bastante considerable si se compara con el tamaño del negocio bancario, que tenía un balance total de 70.000 millones en diciembre de 2011". El Banco CAM tenía una presencia limitada en el mercado bancario español, donde representaba en torno al 2,8 % de los activos totales. Empezó a tener dificultades financieras debido, en particular, a su exposición significativa a las transacciones inmobiliarias. En julio de 2011, el Banco de España lo puso bajo el control del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB)

Bancaja, el detonante de los problemas de Bankia

La mayoría de morosos del grupo procede de Bancaja, cuya fusión con Caja Madrid fue supervisada por el Banco de España. El anuncio del Gobierno de que inyectará hasta 10.000 millones de euros en Bankia a través del fondo de rescate bancario (FROB) ha puesto sobre el tapete la debilidad de la entidad. Pero, ¿de dónde surgen los problemas? Todo apunta a Bancaja. En junio de 2010, a instancias del Banco de España, Caja Madrid y Bancaja -entonces, la segunda y tercera más grandes- se fusionaron, con un volumen de activos de casi 340.000 millones, dando así origen a lo que luego sería BFA-Bankia. Tras su constitución, el FROB inyectó unos 4.500 millones de euros para ayudar a digerir los activos más problemáticos y reforzar la entidad resultante. Sin embargo, la cuantía aportada ha sido insuficiente a la vista del nuevo plan del Gobierno. Una parte sustancial del problema deriva, precisamente, de Bancaja. Según fuentes internas de la entidad, parte de los activos de la caja valenciana se valoraron de forma incorrecta, atenuando la realidad de su balance. De hecho, cerca del 80% de los morosos de Bankia proceden de Bancaja, añaden. En este mismo sentido, la mayoría de las provisiones que tuvo que dotar Bankia en 2011 para cubrir sus activos problemáticos derivan, igualmente, de la caja valenciana. Según las cuentas que se enviaron a la CNMV sin auditar, la mora del grupo con el sector promotor era del 28% en 2011, sobre un total de créditos de 37.517 millones. Este hecho, unido ahora a la necesidad de afrontar un nuevo plan de saneamiento, ha disparado la tensión dentro de Bankia entre los trabajadores y cuadros directivos de Caja Madrid y Bancaja, enfrentados a nivel interno desde hace tiempo, según indican estas mismas fuentes. La operación de fusión entre ambas entidades fue coordinada y supervisada por el Banco de España. A mediados de 2010, poco antes de que se cumpliera el plazo estipulado por el anterior Gobierno de Zapatero para culminar el proceso de fusiones, Bancaja carecía de una pareja de baile a la que unirse. El Banco de España intermedió para que se fusionara con Caja Madrid. Por encones, Bancaja contaba con una nota crediticia (rating) de BBB (alto riesgo, apenas dos peldaños por encima de bono basura), al igual que la CAM, intervenida el pasado año. Sobre este asunto, el sindicato de los profesionales de las cajas de ahorros (Fepca) ha denunciado este martes que Bankia es una víctima de la situación económica y patrimonial de Bancaja, "lastre que se ha descubierto recientemente", y ha criticado la indiferencia del Banco de España, "el que impuso en su momento su integración sin las necesarias auditorías que hubieran puesto en evidencia lo que después de dos años se ha manifestado". Por su parte, el presidente de la Generalidad valenciana, Alberto Fabra, ha manifestado que respeta la decisión de Rodrigo Rato de abandonar la presidencia de Bankia y espera que el peso de Bancaja en el grupo "sea el mismo" si finalmente se aprueban ayudas públicas para la entidad. También ha subrayado que mantener el peso de Bancaja en Bankia posibilitaría tener un sistema financiero "potente" en la Comunidad Valenciana. El Gobierno trabaja en estos momentos en un plan para sanear el balance de Bankia que podría incluir una inyección adicional de entre 7.000 y 10.000 millones de euros por parte del FROB en forma de bonos contingentes convertibles (CoCos) a un interés del 8%, un instrumento de deuda que se transforma necesariamente en acciones cuando la entidad se queda por debajo de un determinado nivel de solvencia. Sin embargo, todavía no hay nada cerrado. La fórmula definitiva será abordada este jueves en la Comisión Delegada de Asuntos Económicos que preside Mariano Rajoy. Economía baraja distintas opciones, pero desde el Ejecutivo se asegura que la "decisión es inminente". Una de las medidas que se barajan, y que sería complementaria de la primera, es que el Estado transforme en capital (acciones del grupo) los cerca de 4.500 millones que inyectó el FROB inicialmente en forma de participaciones preferentes. Tampoco se descarta un plan de reestructuración (venta de sucursales, activos y ajustes internos)

Banco Sabadell aprovechará la absorción de la CAM para crecer en Andalucía

LAEDICION.NET.-:/ Redacción.-La entidad gana 80 millones en el primer trimestre, un 5% menos que hace un año Banco Sabadell cerró el primer trimestre con un beneficio neto de 80 millones de euros, un 5% menor que el obtenido en el mismo plazo del año pasado, tras realizar dotaciones y saneamientos por un total de 293,4 millones. El consejero delegado de la entidad, Jaume Guardiola, explicó que las provisiones adicionales por el decreto 2/2012 del Gobierno se iniciarán en el segundo trimestre, cuando Banco Sabadell también prevé incorporar a la CAM, con la autorización de la operación en mayo. Banco Sabadell pisa fuerte en Andalucía, donde continúa su crecimiento tras la integración con el Banco Guipuzcoano y cuenta con un volumen de negocio que supera los 8.900 millones de euros, el 84% del total de la Territorial Sur (10.600 millones), compuesta por las comunidades de Extremadura, Canarias y la andaluza. Esta división del banco termina el primer trimestre con un incremento del 7,1% en términos interanuales, según Juan Krauel, director de la Territorial Sur y subdirector general de la entidad. Sabadell ha captado más de 10.000 clientes y casi 3.000 empresas en estos tres primeros meses del año. Además, ha crecido en número de oficinas en su Territorial Sur, con la integración de Banco Guipuzcoano, alcanzando un total de 153, de las que 121 pertenecen a la comunidad andaluza. Este auge tiene visos de continuar, según las palabras de Jaume Guardiola. "En Andalucía no tenemos una alta presencia, sí en Málaga debido a la adquisición de Banco Atlántico. Nuestro objetivo es lograr una mayor captación de clientes, pues ya contamos con alta participación de empresas, que también esperamos reforzar". En cuanto al solapamiento de oficinas de CAM en Andalucía, Guardiola afirmó que la integración organizativa "repercutirá en la territorial de Málaga, por la mayor presencia histórica, y servirá para construir una franquicia más fuerte en Andalucía". El consejero delegado reconoció que les queda por delante un gran trabajo para recuperar la confianza de la clientela que huyó tras la intervención de CAM, lo que produjo la salida de unos 6.000 millones de euros en ahorros

60 inmobiliarias medraron a través de la CAM

Obtuvieron financiación para proyectos de dudosa solvencia, según el Banco de EspañaUnas 60 sociedades inmobiliarias se beneficiaron de la gestión deficiente de la Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM) y de la debilidad de su sistema de medición de riesgos, al obtener financiación para proyectos dudosos. Según un informe del Banco de España, la CAM perdió 1.011 millones como resultado de su participación en proyectos de inversión inmobiliaria de 65 sociedades, realizadas a través de una de sus participadas, Tenedora de Inversiones y Participaciones (TIP).

A esto hay que añadir otras operaciones de riesgo que desencadenaron pérdidas, como los proyectos asociados al grupo Polaris World, una empresa dedicada a comprar suelo rústico para la construcción segundas viviendas. La CAM financió suelo por encima del precio de adquisición que pagaba el grupo promotor, liberó fondos sin conocer su objeto, dio préstamos a proyectos especulativos y actuó en ocasiones en beneficio del socio, en contra de la propia caja.

Según los inspectores, la caja inició en 2002 un modelo de crecimiento que "propició que se dejaran de gestionar los riesgos básicos inherentes al negocio bancario, que eran asumidos sin valoración ni gestión". Además, la expansión del crédito no fue acompañada de la captación de pasivo tradicional, que era sustituido por fondos en los mercados mayoristas, es decir, que la caja actuó con la "equivocada percepción" de que el acceso a los mercados monetarios era ilimitada.

A partir de 2008 este sistema se demostró insostenible, de manera que los gestores recurrieron a otros métodos para evitar que la situación real de la caja se reflejara en los resultados. El informe menciona irregularidades contables sistemáticas, sobre todo mediante el pase de créditos dudosos a fallidos y de fallidos a normales "a conveniencia de la entidad", con el objetivo de evitar la asignación de provisiones y dar apariencia de continuidad a los resultados.

Además, se concedieron segundas y terceras hipotecas sobre el mismo bien "sin tener en cuenta la capacidad del acreditado para generar fondos suficientes que le permitieran hacer frente a los compromisos contraídos con la caja".
•

La ex directora de la CAM reclama 10 millones a la entidad por su despido

MUCHASCASAS.NET.- REDACCIÓN.-.- Amorós, que se adjudicó una pensión vitalicia de 369.000 euros al año, pide su readmisión La ex directora general de Caja Mediterráneo (CAM) María Dolores Amorós, reclamó su readmisión en la entidad en eljuicio contra la ex directiva celebrado ayer en Alicante. Consideró

"improcedente" su destitución y pidió una indemnización de 10 millones de euros en concepto de lucro cesante, una cantidad a la que habría que sumar una segunda compensación económica por el tiempo trabajado. Además, instó, a través de su letrada, Silvia Bauzá, a que se respete la pensión vitalicia de 369.497 euros al año aprobada cuando estaba al frente de la caja y que fue derogada posteriormente.

La defensa del Banco CAM y la Fiscalía entienden que Amorós buscó el beneficio propio, falseó las cuentas y realizó una gestión deficiente mientras ocupó el cargo de directora general.

La llegada de la ex ejecutiva a los juzgados levantó una gran expectación entre los medios de comunicación, pero también entre algunos titulares de acciones preferentes de la entidad que la increparon tanto a la entrada como a la salida del edificio.

La abogada de la empresa, ahora Banco CAM, rechazó en su intervención todos los argumentos de la demandante para lograr la nulidad del despido. Amorós alegó que la carta de despido vulneraba su derecho al honor, a la propia imagen y atentaba contra su dignidad profesional y personal. La letrada de la CAM defendió la legalidad de la carta, tanto en el marco laboral como en el ámbito de los derechos fundamentales recogidos en la Constitución.

La CAM vende su 5% de participación en TUI

Por 77 millones de euros
Caja Mediterráneo (CAM) ha vendido el 5,1% de participación que mantenía en TUI Group por 77,5 millones de euros.
S MUCHASCASAS.NET.- REDACCIÓN.-.- egún ha informado la entidad a primera hora de la mañana a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), la operación se ha producido mediante un proceso de venta acelerada por el que se han colocado 12.850.000 acciones de TUI, a un precio de 6,05 euros por acción.
El importe neto de la venta ha ascendido a 77.548.000 euros, que representa un beneficio en las cuentas consolidadas de Banco CAM de 27,7 millones de euros. BNP Paribas ha actuado como entidad directora de la colocación.
La CAM entró a formar parte del accionariado de TUI en diciembre de 2004. Actualmente entre los accionistas del grupo turístico europeo se mantiene Riu Hotels, con un 5%.

La Policía detiene al hijo de un directivo de la CAM por amenazas

MUCHASCASAS.NET.- DANIELLA MONTENEGRO.- Agentes del Cuerpo Nacional de Policía han detenido al hijo de un directivo y empleado de Caja Mediterráneo, que supuestamente amenazó a los interventores designados por el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) en la entidad y también al director de un diario, entre otras personas, según han confirmado a Europa Press fuentes cercanas a la investigación.
El joven, de 25 años, es considerado presunto autor de amenazas graves, extorsión, delitos contra el honor y descubrimiento y revelación de secretos a través de internet, por lo que fue detenido en el campus de la Universidad de Alicante, desde donde presuntamente enviaba las amenazas.
Así, el ahora detenido supuestamente amenazaba a los interventores del FROB y al director del periódico Información, entre otras personas, con la presunta finalidad de que se tramitaran y publicaran supuestas denuncias contra la exdirectora general de la entidad, María Dolores Amorós, y, en algunos casos, decía hablar en nombre de los GRAPO, dando a entender que podría cometerse algún tipo de atentado.
Entre las amenazas, el joven detenido presuntamente también se dirigió a la hermana de Amorós, a quien intimidó con un supuesto secuestro de su hijo menor. Además, supuestamente incluyó imágenes de una persona trabajadora de la entidad, que ocupaba un puesto intermedio, en páginas web de contenido pornográfico.

El Sabadell lleva once directivos a la CAM para poner orden

Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) en Andalucía
DANIELLA MONTENEGRO.- MUCHASCASAS.NET.-El Impuesto sobre la Renta de las Personas FísicasIRPF) es un tributo de carácter personal y directo que grava, según los principios de igualdad, generalidad y progresividad, la renta de las personas físicas de acuerdo con sus circunstancias personales y familiares.

La Ley Orgánica 8/1980, de 22 de septiembre, de Financiación de las Comunidades Autónomas (LOFCA), prevé la cesión parcial de la recaudación. En la actualidad, las condiciones de dicha cesión están reguladas en el artículo 12 de la Ley 22/2009, de 18 de diciembre, por la que se regula el sistema de financiación de las Comunidades Autónomas de régimen común y Ciudades con Estatuto de Autonomía y se modifican determinadas normas tributarias.
La misma Ley 22/2009, de 18 de diciembre atribuye competencias normativas a las comunidades autónomas en relación con:
El importe del mínimo personal y familiar aplicable para el cálculo del gravamen autonómico. Podrán establecerse incrementos o disminuciones con el límite del 10% las cuantías fijadas en la Ley del Impuesto.
La escala autonómica aplicable a la base liquidable general.
En el ejercicio 2010 los contribuyentes andaluces aplican la escala autonómica prevista en la Disposición transitoria decimoquinta de la Ley 35/2006 del IRPF.
Para el ejercicio 2011, la Disposición Adicional Única del Ley 11/2010, de 3 de diciembre, de medidas fiscales para la reducción del déficit público y para la sotenibilidad, que incorpora tres nuevos tramos para Bases Liquidables superiores a 80.000 euros.
Deducciones en la cuota autonómica por circunstancias personales y familiares, por inversiones no empresariales y por aplicación de renta, así como por subvenciones o ayudas públicas no exentas, salvo las que afecten al desarrollo de actividades económicas o las que se integren en la base del ahorro.
Las competencias normativas abarcarán también la determinación de:
La justificación exigible para poder practicarlas.
Los límites de deducción.
Su sometimiento o no al requisito de comprobación de la situación patrimonial.
Las reglas especiales que, en su caso, deban tenerse en cuenta en los supuestos de tributación conjunta, período impositivo inferior al año natural y determinación de la situación familiar.
Aumentos o disminuciones en los porcentajes de deducción por inversión en vivienda habitual, regulada en el artículo 78.2 de la Ley 35/2006 del IRPF.
Objeto
El objeto de este impuesto es la renta del contribuyente, entendida como la totalidad de sus rendimientos, ganancias y pérdidas patrimoniales, así como las imputaciones de renta establecidas por Ley, con independencia del lugar donde se hayan producido y cualquiera que sea la residencia del pagador.
Sujeto pasivo
Son sujetos pasivos de este impuesto (contribuyentes del IRPF):
Las personas físicas que tengan su residencia habitual en territorio español.
Las personas físicas de nacionalidad española, así como su cónyuge no separado legalmente y los hijos menores de edad, que tuviesen su residencia habitual en el extranjero por su condición de:
Miembros de misiones diplomáticas españolas
Miembros de las oficinas consulares españolas
Titulares de cargo o empleo oficial del Estado español como miembros de las delegaciones y representaciones permanentes acreditadas ante organismos internacionales o que formen parte de misiones o delegaciones de observadores en el extranjero
Funcionarios en activo que ejerzan en el extranjero cargo o empleo oficial que no tenga carácter diplomático o consular.
Base imponible
La base imponible del Impuesto serán:
Las rentas del trabajo
Las rentas del capital mobiliario o inmobiliario
Las imputaciones de renta
Las ganancias y perdidas patrimoniales
Cuota tributaria
La determinación de la cuota íntegra total del IRPF se realiza a partir de los dos componentes o partes en los que se divide la capacidad económica del contribuyente:
Base liquidable general a la que se aplican los tipos progresivos de la escala del impuesto.
Base liquidable del ahorro a la que se aplica una escala de dos tipos.
La integración de las cuotas resultantes dan como resultado la cuota íntegra total del impuesto.
Deducciones
Las leyes dictadas por la Comunidad Autónoma de Andalucía desde 2002 en el ejercicio de sus competencias normativas sobre IRPF se refundieron en un único texto legal: el Texto Refundido de las disposiciones dictadas por la Comunidad Autónoma de Andalucía en materia de tributos cedidos, aprobado por el Decreto Legislativo 1/2009, de 1 de septiembre. (BOJA núm. 177 de 9 de septiembre), que ha tenido dos modificaciones posteriores, por Ley 8/2010, de 14 de julio, y por Decreto Ley 11/2010, de 3 de diciembre.

participaciones preferentes a un cliente hasta el año 3000

• En 2006 el banco le propuso por teléfono una inversión que aceptó
• Destinó 36.000 euros a partipaciones preferentes y días después lo firmó
• Ahora quería recuperar el dinero y le anuncian que no podrá hasta el 3000
• La perpetuidad de las preferentes y la desinformación causan el conflicto
• Pensó que era un error cuando vio la fecha de vencimiento de 31-12-3000
MUCHASCASAS.NET.- DANIELLA MONTENEGRO.-
Un empresario de Castellón ha revelado que una oficina de la controvertida Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM) en la capital de La Plana le retiene 36.000 euros hasta el año 3000, por una inversión en lo que él manifestó como bonos preferentes que corresponden a participaciones preferentes que, al parecer, firmó en 2006, autorizando a la entidad a disponer de ese dinero.
Dentro de poco menos de 1.000 años, en el remoto siglo XXXI y tras muchas generaciones, este empresario, Vicente, podrá recuperar lo invertido, si es que alcanza a vivir 988 años.
Según ha explicado el afectado a EL MUNDO, el 31 de diciembre del año 3000, es la fecha concreta en la que podrá extraer por fin de la CAM los 36.000 euros de inversión que suscribió en 2006 en participaciones preferentes que él define como bono preferente porque, en su día, se limitó a pasar por el banco a firmar el documento de compra sin adquirir más información pensando qeu se trataba de una buena operación. Esa desinformación que él reconoce y el perfil del producto, la participación preferente que es perpetua y que nadie le advirtió, han generado la polémica.
Vicente acudió esta semana de Navidad a una oficina de la CAM de la provincia de Castellón para recuperar la cantidad que depositó y su sorpresa fue mayúscula cuando la cajera le informó de que la entidad no puede reintegrarle hoy en día el importe original de 36.000 euros ni los intereses generados desde 2006 porque el vencimiento lleva, por insólito que resulte, la fecha del 31 de diciembre del año 3000.
En estos últimos días, Vicente ha realizado varias consultas en la oficina de la CAM y le han informado de que la cláusula es legal. Si quiere disponer del líquido, le toca esperar 988 años o vender los títulos adquiridos al precio que un mercado de especuladores y turbulencias quiera imponerle.
Su experiencia podría ser un ejemplo de los abusos que denuncian del sector financiero ahorradores traicionados por contratos de letra pequeña que auspician las relaciones de confianza entre la banca y el cliente. "Yo no miré nada. Llevaba desde 2002 en diversos fondos con la CAM. Un día me llamaron del banco en 2006 y me dijeron que me iban a poner el dinero en un nuevo sitio y les di mi autorización por teléfono. Al cabo de unos días fui y firmé. No sabía que no podría retirar el dinero hasta el año 3000", afirma Vicente.
El afectado expresa que en estos momentos no tiene ninguna orden de desahucio ni embargo pendiente, pero tal y como está ahora la vida, decidí sacar el dinero y fue cuando me dijeron que no podía hasta el año 3000. Cuando lo vi en el documento del banco pensé que era un error de impresión, que no podía ser verdad de ninguna forma", señala.
Además, el empresario lamenta que, desde 2006, la inversión sólo ha generado un interés del 1,71% a tan 'largo plazo'. "Hasta ahora 36.000 euros apenas me han supuesto 600 euros, creo. Con esa rentabilidad tan baja, sólo me lo van a comprar por 8.000 o 9.000 euros. No puedo vender así", explica.
Vicente critica que en la banca ocurran situaciones como ésta "porque sé que no soy el único al que le ha pasado esto" y recuerda al sector financiero que esos 36.000 euros "no caen del cielo, me los he ganado trabajando. Si no puedo sacarlos hasta el año 3000, se los queda el banco, no yo".

La CNMV suspende cautelarmente la cotización de la Caja del Mediterráneo

• Es una decisión de la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
• Las cuotas de la caja "no tienen ningún valor", según el Banco Sabadell.
MUCHASCASAS.NET.-DANIELLA MONTENEGRO.- Según informó la entidad presidida por Julio Segura, la suspensión también se materializará en el mercado de renta fija, al esgrimir que concurren circunstancias que pudieran perturbar el normal desarrollo de las operaciones sobre las cuotas de la CAM. osep Oliu, aseguró este jueves en rueda de prensa que las cuotas de la caja recientemente adquirida por el banco catalán con ayudas de más de 5.200 millones de euros del Fondo de Garantía de Depósitos (FGD), "no tienen ningún valor".
Las cuotas de la CAM se revalorizaron un 6,35% este jueves al cierre del mercado continuo, a un precio por cuota participativa de 1,34 euros, frente a los 1,26 euros del cierre del día anterior.

El Banco de España adjudica la CAM a Banco Sabadell

MUCHASCASAS.NET.-DANIELLA MONTENEGRO.- - El Banco de España adjudicó el jueves la intervenida CAM a Banco Sabadell con un esquema de protección de activos que cubre la mayoría de las pérdidas previsibles con fondos aportados por el sector bancario.
La entidad catalana, que aumentará notablemente su tamaño con la absorción, se hará cargo de una remodelada CAM tras quedar como pujador único en el proceso de subasta pública pese a las ventajas concedidas por la institución al comprador.
El Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) dijo el miércoles que la adjudicación, que se realizará por el precio simbólico de 1 euro, no tendrá coste para las cuentas del Estado, que se había hecho con el control de la caja en julio, ya que la operación se realizará a través del Fondo de Garantía de Depósitos (FGD), un vehículo que se financia con las aportaciones de las entidades financieras para cubrir posibles contingencias del sector.
"A la vista de la participación del FGD en el citado plan de reestructuración, se estima que la reestructuración ordenada de Banco CAM tendrá un impacto nulo en la ejecución presupuestaria del Estado", dijo el FROB.
El Gobierno español en funciones elevó recientemente las aportaciones que tendrán que hacer los bancos al FGD, al que el Ejecutivo endosó el coste de futuros rescates bancarios.
El FGD, que cuenta en la actualidad con unos 6.600 millones de euros, adquirirá el 100 por ciento del capital de Banco CAM mediante la suscripción de una o varias ampliaciones de capital por importe total de 5.249 millones, que posteriormente transmitirá a Sabadell por un euro.
En estos 5.249 millones de euros ya se incluyen los 2.800 millones de euros que habían sido comprometidos por el FROB y han sido asumidos por el FGD.
La CAM fue intervenida por el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) el 22 de julio, inyectando un capital de 2.800 millones de euros y otorgar una línea de crédito de 3.000 millones de euros.
La operación permite a Sabadell aumentar su red de sucursales, pasando a convertirse en la cuarta entidad por activos de la banca española (tendrá unos 166.000 millones tras sumar los 71.300 millones de CAM) y superando a Banco Popular, que tras la integración de Banco Pastor tendrá unos 161.000 millones.
De esta forma, el banco catalán podría pasar a tener un carácter "sistémico" para la Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en inglés), que la había excluido de las nuevas exigencias de solvencia para los grandes bancos de la región.
PROTECCIÓN DE ACTIVOS Y LIQUIDEZ
El FGD concederá a Banco CAM un esquema de protección de activos (EPA) por el que el FGD asumirá el 80 por ciento de las pérdidas derivadas de una cartera problemática que estima en 24.000 millones de euros durante diez años, una vez absorbidas las provisiones sobre los activos.
Según fuentes oficiales del FROB, el auditor Ernst & Young estima unas pérdidas futuras en dicha cartera de 5.500 millones, por lo que deduciendo los 4.000 millones ya provisionados por la caja serían 1.500 millones de euros a cubrir, es decir que el EPA asumiría en principio unos 1.300 millones. Teniendo en cuenta la proyección temporal de este EPA, la estimación neta de pérdidas se reduce a unos 1.074 millones, según dichas fuentes.
Pese a que en principio los representantes del fondo no contemplan riesgos para las cuentas del FROB, el fondo sí tendría que intervenir en algunos supuestos considerados "altamente improbables".
El FROB asumirá determinados contingentes con Banco CAM tendentes a garantizar el acceso de la entidad a determinadas fuentes de financiación
UNA ADJUDICACIÓN DIFÍCIL
Analistas del sector bancario han señalado recientemente que las otras alternativas para CAM, el troceo de los activos o la declaración de la subasta como desierta, hubieran supuesto una imagen muy negativa para la banca española.
Pese al potente esquema de protección de activos (EPA) ofrecido y la disposición del Banco de España a garantizar elevadas líneas de liquidez, otras entidades interesadas inicialmente en el proceso se retiraron ante las abultadas pérdidas y morosidad que presenta CAM, en un momento además de mayores exigencias de capital regulatorio.
La caja levantina, que el propio gobernador del Banco de España describió como "lo peor de lo peor", registró pérdidas netas de más de 1.700 millones de euros a septiembre, con una tasa de morosidad del 20,8 por ciento, cuando en las cuentas a marzo - presentadas cuando la entidad aún no estaba intervenida - la caja tenía un beneficio de casi 40 millones.
Las dificultades del sector financiero español, muy lastrado por la grave crisis de la vivienda, son uno de los mayores temores sobre España en los mercados financieros y un auténtico quebradero de cabeza para el Banco de España, que, además de CAM, gestiona a través del FROB cuatro entidades que tendrá que colocar entre inversores en el futuro: Banco de Valencia, Unnim, CatalunyaCaixa y NocaCaixaGalicia.
El Partido Popular, que asumirá este mes el Gobierno español tras su victoria en las elecciones generales del 20 de noviembre, ha indicado que pretende realizar un saneamiento más profundo de la banca aunque no ha proporcionado detalles sobre cuál será el formato ni cómo se financiará.

Cam rebaja un 10% sus pisos a quien pague al contado o pida hipoteca en otro banco

MUCHASCASAS.NET.-DANIELLA MONTENEGRO.-a prioridad de la cam es dar salida a su stock de viviendas pero sin incrementar su riesgo hipotecario. así, ha decidido aplicar un 10% de descuento adicional a quien compre uno de sus pisos y lo pague en efectivo o pida la hipoteca en otra entidad financiera
a través de la página web de mediterranean, la firma creada por la cam para dar salida a las viviendas embargadas por la entidad, se ofertan inmuebles con rebajas de hasta el 50% en casi 3.000 inmuebles. un descuento que además, en algunos productos seleccionados y hasta el 31 de diciembre, se incrementará otro 10% si el comprador paga en efectivo o con una hipoteca ajena a la cam
asimismo, si el inmueble se adjudica en subasta y hay más de un comprador interesado, el hecho de no necesitar financiación por parte de la cam supondrá un plus a la hora de adjudicarse la vivienda
y es que los nuevos gestores de la entidad designados por el frob prefieren sacrificar el negocio que supone conceder hipotecas a cambio de obtener liquidez y dar salida a los inmuebles con los que se han visto obligados a quedarse. según datos de la propia entidad, los promotores deben alrededor de 12.700 millones de euros a la cam en créditos, la mitad de los cuales ya han sido declarados morosos. además, a cierre del primer semestre los activos adjudicados por el banco sumaban 2.652 millones de euros

actualización 12.15 h

tras la publicación de esta noticia, cam ha retirado de su web el requisito de contar con financiación externa para conseguir el descuento adicional del 10% en el precio. así, como muestra la imagen, ahora señala que este descuento aplica "sólo para operaciones de pago al contado"muchas casas.net,se ha puesto en contacto con cam para preguntar por esta repentina actualización después de varios días a disposición del público y la entidad ha precisado que el descuento del 10% adicional en el precio de sus pisos se aplica a los pagos que se realicen al contado

La CAM 'esconde' 5.000 millones de pérdidas que pagará el Estado

MUCHASCASAS.NET.-A.RICO.-Semana decisiva para conocer el futuro de la Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM). Los finalistas tienen que presentar este jueves las ofertas vinculantes para hacerse con la entidad financiera. Sin embargo, la subasta no está resultando sencilla. A todos los problemas conocidos, hay que añadir unas pérdidas adicionales de unos 5.000 millones de euros que permanecían ocultas, según fuentes próximas a la operación.
La CAM tendrá que aflorar esos números rojos en los próximos diez años, periodo durante el cual el Estado se compromete a apuntarse las pérdidas esperadas no cubiertas por las provisiones realizadas hasta la fecha. Es lo que se conoce como Esquema de Protección de Activos (EPA), un paraguas sin el que la venta por parte del Ministerio de Economía sería inviable.
Fuentes cercanas al departamento que aún dirige Elena Salgado reducen esas pérdidas potenciales a unos 3.000 millones de euros, que era la pérdida mínima identificada justo tras la intervención, como adelantó Este digital. Pero fuentes de tres de los siete finalistas de la subasta consideran que se trata de una estimación muy conservadora: “El agujero será mayor, seguro”, apuntan desde uno de los candidatos a hacerse con la CAM. Otro ratifica esa proyección de minusvalías, la mayor parte de las cuales irá contra las arcas del Estado.
A eso se ha comprometido el Banco de España en el cuaderno de venta que repartió a principios de septiembre y que se ha mantenido inalterado en lo que se refiere a esa materia. Porque el Banco de España encajará el 90% de las primeras pérdidas que afloren por el empeoramiento de la situación económica o por el aumento de los impagos. Escenarios más que probables a corto y medio plazo teniendo en cuenta la coyuntura general y la alta exposición al crédito promotor de la CAM. Conforme pasen los años, hasta un máximo de diez, el porcentaje disminuye.
Estas pérdidas son las que quedarían por dotar a pesar del enorme esfuerzo de provisiones contra recursos propios –unos 12.000 millones- realizado por la entidad en su proceso fallido de fusión con Cajastur, Caja Cantabria y Caja Extremadura para formar el Banco Base. El enorme volumen de las mismas es el que provocó la ruptura de ese proyecto, a instancias de la entidad asturiana.
Por tanto, la factura para el Estado de la intervención de la caja alicantina puede ascender a casi 8.000 millones de euros si se tiene en cuenta que desde el Ministerio se dan totalmente por perdidos los 2.800 millones de euros que el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) inyectó en la entidad gobernada por el PP cuando la intervino de urgencia a finales de julio. “Ese dinero es irrecuperable”, admiten todas las partes.
Ofertas condicionadas
Precisamente, el compromiso del Banco de España de encajar las pérdidas futuras hace atractiva la puja por la CAM, ya que el comprador tendrá además avales del Estado para poder refinanciar los 24.000 millones que la institución tiene que renovar en los mercados. Se la quedará el que menos ayudas públicas solicite, decisión que adoptará Miguel Ángel Fernández Ordóñez entre finales de noviembre y principios de diciembre.
Cabe la posibilidad que, teniendo en cuenta la situación actual de incertidumbre, se amplíe el plazo para presentar las ofertas vinculantes, opción que tiene sus ventajas y sus inconvenientes. Por una parte, daría más tiempo a los finalistas –Santander, BBVA, Caixabank, Sabadell, Ibercaja, Barclays y JC Flowers- para conocer cuáles son los planes concretos del PP en relación a la segunda fase de la reestructuración bancaria. Por otra, podría tener un efecto perverso en la prima de riesgo de España al comprobar que el Estado no es capaz de vender ni una caja del tamaño de la CAM.
Los consejos de administración de algunos de los candidatos ya han aprobado presentar una oferta formal. Uno de ellos es Caixabank, que el pasado jueves dio su visto bueno a pujar por la entidad del Mediterráneo. Sin embargo, según varias fuentes, esa oferta final está condicionada a una serie de cláusulas que limitan y mucho el precio que la caja catalana está dispuesta a pagar.

La Audiencia Nacional investiga a la exdirectora de la CAM por estafa y delito societario

• María Dolores Amorós también está acusada de falsedad documental.
• Pactó una pensión vitalicia de 369.497 euros por ejercicio, con una revalorización del 2% anual desde su jubilación, y un sueldo de 593.040 euros.
• Han solicitado un informe de las presuntas irregularidades al FROB.
El juez de la Audiencia Nacional Fernando Grande-Marlaska ha admitido a trámite una querella presentada contra la exdirectora general de la Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM), María Dolores Amorós, por presunta estafa, delito societarios y falsedad documental, según confirmó el abogado responsable de la querella, Diego de Ramón. El titular del Juzgado Central de Instrucción número 3 de la Audiencia Nacional ha solicitado un informe de las presuntas irregularidades a los administradores del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), que gestionan la entidad desde la intervención del pasado mes de julio. En concreto, Marlaska pide a los administradores del Banco de España que remitan toda la información sobre "cuantas irregularidades e incumplimientos de la normativa bancaria se pudieran haber cometido por los anteriores responsables de la entidad" contra la normativa de Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito. ©Daniella Montenegro

Trataron de engañar a las autoridades monetarias del Banco de España para que no fuese intervenidaLa Fiscalía Anticorrupción ya abrió una investigación de oficio contra la antigua cúpula de la CAM por estos hechos y tendrá ahora que personarse en la causa abierta por la Audiencia Nacional. El caso está en manos del fiscal José Miguel Alonso, dependiente de la Unidad Especializada de Delitos Económicos y Anticorrupción. Las pesquisas se centran en los informes emitidos por los interventores del Banco de España y los administradores del FROB tras la intervención, que reflejan que los responsables de la caja valenciana trataron de "engañar a las autoridades monetarias del Banco de España para que no fuese intervenida".
En este sentido, en los informes figura cómo la CAM comunicó a las autoridades financieras unos beneficios de 38,9 millones de euros el pasado mes de marzo cuando tres meses después las cuentas arrojaban unas pérdidas de 1.136 millones de euros. Además, se investigan las causas del despido disciplinario impuesto el pasado 28 de septiembre por el Banco de España a la exdirectora por haber pactado con el expresidente de la caja Modesto Crespo una pensión vitalicia de 369.497 euros por ejercicio, con una revalorización del 2% anual desde su jubilación, y un sueldo de 593.040 euros.
Los gestores del FROB solicitaron el despido al considerar que Amorós "actuó en beneficio propio al calcular su propia pensión vitalicia", así como por "falsear las cuentas para ocultar la debilidad financiera de la entidad" y por llevar a cabo una "deficiente gestión". María Dolores Amorós asumió la dirección general de CAM en noviembre de 2010, y el 10 de agosto de 2011, una vez intervenida la entidad, los interventores la destituyeron temporalmente de sus competencias, si bien hasta su despido disciplinario seguía cobrando su sueldo.

La CAM debe devolver a una anciana los 134.000 euros que invirtió en Lehman Brothers

• La caja deberá devolverlos por no haber advertido de los riesgos que suponía la operación.
• La sentencia explica que la ausencia de información es motivo para invalidar el contrato de inversión y condenar a la entidad a la devolución de lo invertido.
• La Audiencia Provincial de Murcia ya ha condenado a otra entidad a devolver 58.000 € a una clienta por no advertir del riesgo de invertir en Islandia.

La Audiencia Provincial de Murcia ha condenado a Caja Mediterráneo (CAM) a devolver a una octogenaria los 134.395 euros que invirtió en bonos del banco de inversión estadounidense Lehman Brothers, que quebró en septiembre de 2008, por no haberle advertido de los riesgos que suponía la operación.

La sentencia estima el recurso presentado por el abogado de la inversora, Jaime Navarro, contra la resolución del Juzgado de Primera Instancia número Dos de Cartagena (Murcia), que en enero pasado desestimó la demanda presentada contra la citada entidad de ahorro. ©Daniella Montenegro

La sentencia, de la que ha sido ponente el magistrado presidente de la Sección Quinta, José Manuel Nicolás, señala que "hubo una dejación" por parte de la demandada a la hora de informar a A.R., una octogenaria natural de Cartagena, de los riesgos que entrañaba invertir en esos fondos.
Para la Sala, esa ausencia de información constituye motivo suficiente para invalidar el contrato de inversión y para condenar a la citada entidad de ahorro a la devolución de lo invertido.
"Concurrió, dice la sentencia, en el consentimiento prestado por la demandante para la ejecución de la orden de compra de esas participaciones un error esencial y excusable, que resulta imputable a la entidad demandada".
La Sala añade que "la falta de información por parte de la caja de ahorros sobre los riesgos de la inversión ha de generar la correspondiente responsabilidad civil para la misma".
Resoluciones similares
El mismo letrado ya ganó otro pleito, en junio pasado, en este caso, en una demanda presentada contra Bankinter, que fue condenada por el mismo tribunal a devolver a otra anciana, amiga de A.R. y también vecina de Cartagena, los 58.000 euros que había invertido en el Banco de Islandia.
Navarro ha declarado este lunes que hay otras muchas personas preocupadas en los últimos años por la recuperación de su dinero, "y lo que les dicen estas sentencias de la Audiencia Provincial de Murcia es que lo pueden conseguir".
Este abogado valenciano ha añadido que al ser tantos los casos ha preparado incluso una guía para que pueda servirles de orientación a la hora de reclamar sus derechos.